Para activar tu cuenta y recibir pagos, deberás completar el proceso de verificación "Conoce a tu cliente" (KYC).

El proceso KYC (Conozca a su cliente) es un requisito legal que ayuda a verificar su negocio, su identidad y su cuenta bancaria. Proporcionar información precisa y la documentación correcta ayudará a evitar demoras durante el proceso de verificación.

Antes de empezar

Antes de comenzar la verificación KYC, asegúrese de tener listos los siguientes documentos:

• Documento de registro de la empresa (Registro Mercantil o equivalente)
• Documento bancario que muestre su IBAN
• Documentos de identificación válidos para todos los propietarios de negocios o representantes autorizados requeridos.

Todos los documentos cargados deben:

• Sea claro y legible.
• Debe estar completo (no recortado ni cortado).
• Debe estar en formato PDF, JPG, JPEG o PNG.
• Cumpla con los límites de tamaño de archivo requeridos
• Ser válido y estar actualizado

Descripción general del proceso KYC

Completa tu verificación siguiendo estos pasos:

1. Ingrese la información de su negocio
2. Introduzca los datos de su empresa.
3. Agregar detalles del propietario o representante de la empresa
4. Ingrese la información de su cuenta bancaria
5. Suba el documento de registro de su empresa.
6. Sube tu documento bancario
7. Subir documentos de identificación
8. Envía tu verificación

Paso 1: Ingrese la información de su negocio

Proporcione los detalles de su negocio tal como se utilizan en las operaciones diarias.

Se le pedirá que proporcione lo siguiente:

• Nombre de la empresa o establecimiento
• Número de teléfono comercial
• Sitio web (si está disponible)
• Dirección comercial
• País
• Ciudad
• Código Postal

Paso 2: Introduzca los datos de su empresa.

Introduzca la información legal de su empresa exactamente como aparece en sus documentos oficiales de registro mercantil.

Se te pedirá lo siguiente:

• Nombre legal de la empresa
• Tipo de empresa
• Estructura de la empresa
• Número de registro
• Número de IVA (si procede)
• Domicilio comercial registrado

Paso 3: Añada los datos del propietario o representante de la empresa.

Proporcione la información de cada propietario de negocio requerido y de cualquier representante autorizado.

Deberás ingresar:

• Nombre de pila
• Apellido
• Fecha de nacimiento
• Nacionalidad
• Número de identificación
• Dirección residencial
• Número de teléfono
• Dirección de correo electrónico (opcional)

Paso 4: Introduce tu cuenta bancaria

Proporcione el IBAN de la cuenta bancaria a la que se deben enviar sus pagos.

Las fuentes aceptadas para su IBAN incluyen:

• Extracto de cuenta
• extracto bancario en línea
• Carta oficial del banco
• RIB (Francia)

Paso 5: Cargue el documento de registro de su empresa.

Suba su documento oficial de registro de empresa para verificar su negocio.

El documento debe:

• Debe ser expedido por la autoridad gubernamental competente.
• Incluya el nombre de la empresa.
• Incluya el número de registro
• Incluya la fecha de emisión
• Sea claro y completamente visible.
• Generalmente debe haberse emitido en los últimos 12 meses (pueden aplicarse excepciones según el país).

No subir:

• Documentos borrosos
• Documentos recortados o incompletos
• Documentos de creación propia
• Documentos de registro obsoletos

Paso 6: Sube tu documento bancario

Suba un documento que confirme la cuenta bancaria que ha introducido.

Los documentos aceptados incluyen:

• Extracto de cuenta
• extracto bancario en línea
• Carta oficial del banco
• RIB (Francia)

El documento debe mostrar claramente:

• Nombre del titular de la cuenta
• IBAN
• Nombre o logotipo del banco
• Fecha de emisión

Documentos o archivos que no serán aceptados

Paso 7: Subir documentos de identificación

Suba los documentos de identificación de cada propietario de negocio o representante autorizado que sea necesario.

Los documentos aceptados incluyen:

• Pasaporte
• Documento Nacional de Identidad
• Permiso de conducir
• Permiso de residencia (cuando sea necesario)

Documentos o archivos que no serán aceptados

Revisa tu información

Antes de enviar su verificación KYC, compruebe dos veces que:

• Toda la información coincide con la de sus documentos oficiales.
• Los nombres están escritos correctamente.
• Su cuenta bancaria pertenece a la entidad legal correcta.
• Se han subido todos los documentos requeridos.
• Los documentos son legibles y están actualizados.
• Se ha incluido a todos los propietarios de negocios necesarios.

Dedicar unos minutos a revisar su información puede ayudar a prevenir retrasos durante el proceso de verificación.

Envía tu verificación

Una vez que hayas completado todas las secciones y subido los documentos requeridos, envía tu verificación KYC.

Su solicitud será revisada y se le notificará si se requiere información o documentos adicionales.

Preguntas frecuentes

¿Puedo usar mi cuenta bancaria personal?

Solo si su empresa está registrada como empresa unipersonal y la cuenta pertenece al propietario. Si su empresa es una sociedad registrada, la cuenta bancaria debe estar a nombre legal de la empresa.

¿Qué formatos de archivo son compatibles?

Puedes subir documentos en:

• PDF
• JPG
• JPEG
• PNG

¿Puedo subir capturas de pantalla de mi documento de identidad?

No. Suba un escaneo o una foto nítida del documento físico original. No se aceptan capturas de pantalla.

¿Por qué se rechazó mi verificación KYC?

Las razones más comunes son:

• La información no coincide con sus documentos oficiales.
• El titular de la cuenta bancaria no coincide con la entidad legal.
• Faltan los documentos requeridos.
• Los documentos están caducados, borrosos o incompletos.
• No se han añadido los propietarios de negocios requeridos.